反洗钱力度不减！犯罪团伙接连落网，机构屡吃罚单

新京报讯（记者 程维妙）处罚机构525家、罚款2.02亿元，这是日前央行公布的2019年反洗钱工作“成绩单”。2020年以来，央行反洗钱力度不减，已有银行、券商、支付机构收到上千万元罚单。与此同时，警方对洗钱犯罪团伙的抓捕行动也持续展开，年初至今，呼和浩特、泉州、南宁等多地警方宣布成功打掉买卖银行账户的犯罪团伙。

常见的洗钱途径包括地下钱庄、银行账户等，都是近年监管重点打击的目标。央行反洗钱局日前公布，2019年央行全系统共开展了658项反洗钱专项执法检查和1086项含反洗钱内容的综合执法检查，处罚违规机构525家，罚款2.02亿元；处罚个人838人，罚款1341万元。罚款合计2.15亿元，同比增长13.7%。从受处罚机构类别来看，银行业机构422家，占比达80%，证券业机构、保险业机构和非银行支付机构受罚数量也都上双。

严监管已步入常态化。在4月中旬召开的2020年反洗钱工作电视电话会议上，央行副行长刘国强提出五点要求，一是要以《反洗钱法》修改为主线，全面完善反洗钱制度体系；二是进一步加强反洗钱协调机制建设；三是全力推进国际反洗钱互评估后续整改工作；四是强化监管力度，进一步提高反洗钱监管有效性；五是积极打击洗钱及相关犯罪活动。

新京报记者注意到，今年以来，又有多家机构因违反反洗钱规定收到大额罚单。如2月中旬，民生银行、光大银行、华泰证券分别被罚2360万元、1820万元、1010万元，受罚原因都是违反了反洗钱法。近日，央行郑州市中心支行披露，第三方支付公司瑞银信因九项违法违规行为被处罚人民币680.5万元。4月初，该公司刚被央行深圳中心支行处以6124万元罚款，两次处罚中都包括“未按规定履行客户身份识别义务”等违反反洗钱法的事由。

与此同时，警方对洗钱犯罪团伙的抓捕行动也持续展开。公开报道显示，4月初，南宁警方成功打掉一个买卖对公账户的犯罪团伙，抓获涉嫌买卖国家证件的嫌疑人27人；4月中旬，呼和浩特赛罕区公安分局打掉一个“电信诈骗”黑灰色产业链前端犯罪团伙，三名犯罪嫌疑人落网；4月末，泉州市公安局通报，侦破“4·1”特大跨国买卖对公账户和个人银行卡专案，陆续抓获17名犯罪嫌疑人，并查获大量成套银行卡、U盾、手机卡、工商营业执照等物品。

警方还提醒，根据央行规定，对假冒身份、非法买卖银行账户的单位和个人，将停止账户所有交易活动，5年内企业、法人不得开立新的账户，并纳入不良信用记录。

记者 程维妙 编辑 孙勇 校对 陈荻雁